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皇冠国际官网:最严银行客户信息核实开启 手机号重复过多停办业务

时间:2019/5/15 16:11:31  作者:  来源:  浏览:0  评论:0
内容摘要:   某股份制商业银行信用卡中心人士对《证券日报》记者表示,这次排查主要针对存疑客户进行,银行将针对这些客户以发布短信等方式进行完善个人信息情况的提醒,如果客户不配合完善信息,将会有一系列的措施停止其相关业务。  记者从多家银行获悉,此次大规模排查自3月开始,各家银行对自家客户...
      某股份制商业银行信用卡中心人士对《证券日报》记者表示,这次排查主要针对存疑客户进行,银行将针对这些客户以发布短信等方式进行完善个人信息情况的提醒,如果客户不配合完善信息,将会有一系列的措施停止其相关业务。

  记者从多家银行获悉,此次大规模排查自3月开始,各家银行对自家客户中的存疑客户进行系统性核查摸排,并非涉及所有客户。而由于各家银行科技系统能力、风控能力差异化较大,各家银行的时间表也并不统一。

  手机号重复需提交合理说明

  浦发银行(11.320, 0.11, 0.98%)公告称,根据《中华人民共和国反洗钱法》第十六条、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(以下简称“《管理办法》“)第十九条等有关法律法规规定,将开展个人客户身份信息核实工作,信息核实内容包括职业等非常规信息。

  事实上,近两年来,银行对于账户管控的力度不断加强,按照《管理办法》第十九条的要求,在与客户的业务关系存续期间,金融机构应当采取持续的客户身份识别措施,关注客户及其日常经营活动、金融交易情况,及时提示客户更新资料信息。

  此前银行对于客户身份识别主要依赖于身份证等物理信息,相关的清理整改也一直在持续进行,而此次银行大面积对存疑客户的信息进行核实则更为严格。

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